Tách Tiền Thuế Đóng Dư Cho Chính Phủ Liên Bang
1. "Split refund' là tiền gì"
"Split refund" là tiền thuế đóng dư người thọ thuế có thể chia ra và bỏ vào một số các tài khoản khác nhau của họ. Một khoản tiền "split refund" cho phép bạn "chia nhỏ" số tiền thuế đóng dư trả lại cho bạn và gởi trực tiếp các khoản tiền này vào hai hay ba trương mục khác nhau thuộc các ngân hàng hoặc cơ quan tài chính của Hoa Kỳ.
2. Lợi ích của việc chia nhỏ các khoản tiền refund là gì"
Thay vì phải chọn ký thác tiền refund của bạn vào một tài khoản tiết kiệm (savings account) hoặc tài khoản chi trả (checking account), rồi rút tiền từ tài khoản này để gởi vào một tài khoản khác nữa, bạn có thể phân phối số tiền thuế đã đóng dư thành ba phần khác nhau và yêu cầu gởi thẳng các khoản tiền này vào các tài khoản bạn đã ấn định.
Bằng cách chia nhỏ tiền refund, bạn có thể có ngay một số tiền gởi trực tiếp vào một tài khoản chi trả và gởi phần còn lại vào các tài khoản tiết kiệm khác để sử dụng vào nhiều mục đích khác trong tương lai. (Chẳng hạn, bạn có thể gởi tiền vào một tài khoản giáo dục để đóng học phí, mua sách vở và bỏ một ít vào quỹ hưu v.v.). Ngoài ra, việc chia nhỏ tiền refund rồi gởi trực tiếp vào các tài khoản khác nhau còn giúp bạn tiết kiệm được nhiều thời gian và bảo đảm tiền bạc của bạn không bị thất thoát hay mất cắp so với cách nhận tiền refund bằng chi phiếu.
3. Làm sao tôi có thể yêu cầu chia tiền refund và gởi vào các tài khoản cá nhân khác nhau"
Bạn chỉ cần điền đầy đủ vào mẫu đơn 8888 (Form 8888 - Direct Deposit of Refund to More Than One Account), rồi gởi kèm mẫu đơn này chung với hồ sơ khai thuế lợi tức Liên bang 2006 để yêu cầu Sở Thuế Vụ gởi trực tiếp các khoản tiền refund vào các tài khoản khác nhau của bạn.
4. Nếu không muốn chia nhỏ số tiền thuế đóng dư được nhận lại, người khai thuế vẫn có thể yêu cầu gởi toàn bộ số tiền refund vào một tài khoản ngân hàng"
Đúng vậy. Bạn có thể yêu cầu Sở Thuế Vụ gởi tiền refund năm 2006 của bạn vào một tài khoản, hoặc chia nhỏ số tiền rồi gởi vào hai hay ba tài khoản khác nhau.
- Nếu bạn chỉ muốn tiền refund gởi trực tiếp vào một tài khoản, hãy khai trên dòng dành riêng trên các mẫu đơn thuế (dòng 74a trên mẫu đơn 1040; dòng 45a trên mẫu đơn 1040A; và dòng 12a trên mẫu đơn 1040EZ).
- Nếu bạn muốn tiền refund được gởi trực tiếp vào hai hay ba tài khoản khác nhau, bạn phải sử dụng mẫu đơn 8888 để khai và đánh dấu vào ô trống nhỏ trên các dòng 74a/mẫu đơn 1040; 45a/mẫu đơn 1040A; và 12a/mẫu đơn 1040EZ.
5. Để có thể chia tiền refund và bỏ vào các tài khoản khác nhau tiền refund có phải nhiều hơn một mức quy định sẵn không"
Mỗi khoản tiền ký gởi vào một tài khoản phải từ một mỹ kim ($1.00) trở lên.
6. Trường hợp tôi muốn tách tiền refund và ký gởi vào một số các tài khoản khác nhau, các tài khoản này có cần phải là những tài khoản được mở với các ngân hàng hoặc các cơ quan tài chính khác nhau hay không"
Có. Bạn có thể chia tiền refund để bỏ vào tối đa ba tài khoản khác nhau, bất kể cả ba tài khoản thuộc về một ngân hàng, hay nhiều ngân hàng hoặc nhiều cơ quan tài chính khác nhau, nếu các cơ quan tài chính/ngân hàng này nhận gởi tiền trực tiếp vào tài khoản.
7. Tôi có cần phải khai thuế và gởi qua mạng điện tử để được tách tiền refund và gởi vào các tài khoản khác nhau không"
Không. Bạn có thể khai và nộp hồ sơ thuế bằng giấy hoặc qua mạng thông tin điện tử và chia tiền refund thành nhiều khoản để bỏ vào các tài khoản khác nhau. Tuy nhiên, Sở Thuế Vụ đề nghị bạn nên nộp hồ sơ qua mạng điện tử e-file để tránh xảy ra các sai sót có thể làm thay đổi số tiền refund của bạn. Khi tiền refund thay đổi, các khoản tiền bạn dự tính bỏ vào các tài khoản cũng thay đổi, và do đó số tiền dành cho mỗi tài khoản có thể không như ý bạn muốn.
8. Nếu tôi khai thuế với mẫu đơn 1040EZ, tôi có thể yêu cầu tách tiền refund thành nhiều khoản nhỏ để gởi vào các tài khoản khác nhau không"
Có thể được. Bạn có thể tách tiền refund nhận được khi khai với bất cứ mẫu đơn thuế nào trong danh sách các mẫu đơn sau đây: Mẫu 1040 (Form 1040), mẫu 1040A (Form 1040A), mẫu 1040EZ (Form 1040EZ0, mẫu 1040NR (Form 1040NR), mẫu 1040NR-EZ (Form 1040NR-EZ), mẫu 1040-SS (Form 1040-SS), hoặc mẫu 1040-PR (Form 1040-OR).
Tuy nhiên, nếu bạn sử dụng mẫu 1040EZ-T hoặc mẫu 8379 để nhận tiền thuế điện thoại viễn liên trả lại cho bạn, bạn lại không thể chia và gởi tiền refund vào nhiều tài khoản khác nhau. Mẫu đơn 1040EZ-T là mẫu đơn yêu cầu nhận lại tiền refund điện thoại viễn liên khi bạn không buộc phải nộp hồ sơ thuế năm nay (1040EZ-T - Request for Refund of Federal Telephone Excise Tax); mẫu 8379 là mẫu đơn yêu cầu nhận tiền refund dành cho người phối ngẫu khai chung thuế với chồng/vợ và có thể bị thiệt hại vì tiền refund có thể bị giữ lại để thanh toán các khoản nợ khác của người vợ/chồng (Form 8379 - Injured Spouse Allocation).
9. Việc tách số tiền thuế đóng dư có làm cho việc ký gởi tiền refund vào nhiều tài khoản chậm hơn không"
Không. Việc chia tiền refund thành nhiều khoản nhỏ hơn để bỏ vào các tài khoản khác nhau không kéo dài thêm thời gian ký thác tiền vào các tài khoản. Áp dụng kỹ thuật ký thác tiền trực tiếp qua các mạng điện tử, tiền refund của bạn sẽ được chuyển vào các tài khoản nhanh hơn, an toàn hơn khi bạn chọn nhận tiền bằng chi phiếu giấy.
10. Tôi có thể yêu cầu tách tiền refund để nhận các khoản tiền bằng cả chi phiếu và ký thác vào tài khoản ngân hàng không"
Không được. Bạn không thể tách tiền refund và nhận bằng hai cách khác nhau: chi phiếu và ký gởi vào tài khoản. Bạn chỉ có thể tách tiền refund để bỏ vào một, hai, hay ba tài khoản ngân hàng vừa nhanh, an toàn và bảo mật, hoặc yêu cầu nhận toàn bộ số tiền refund bằng chi phiếu gởi đến cho bạn.
11. Nếu tôi chỉ có hai tài khoản, tôi có thể tách tiền refund của tôi và yêu cầu gởi trực tiếp vào các tài khoản này được không"
Được. Bạn có thể ký gởi trực tiếp tiền refund của mình vào một, hai, hay ba tài khoản riêng của bạn. Quy định mới này giúp bạn điều hợp các quỹ tài chính của mình thuận lợi và dễ dàng hơn.
Bạn vẫn có thể yêu cầu nhận tiền refund ký gởi trực tiếp qua một tài khoản ngân hàng khi khai thuế với các mẫu đơn 1040, hoặc bạn có thể sử dụng mẫu đơn 8888 để yêu cầu tách tiền refund để bỏ vào hai hay ba tài khoản khác nhau.
12. Tôi có cần phải chia tiền refund thành các khoản tiền bằng nhau hay không"
Không. Bạn có thể chia tiền refund thành các khoản tiền theo ý bạn. Không bắt buộc phải có các khoản tiền bằng nhau ký gởi vào các tài khoản khác nhau.
(Xin xem tiếp phần II trong số báo kỳ tới)
Gửi ý kiến của bạn
