Bản tiếng Việt: Thúy Chi - IRS/SPEC
Hoa Thịnh Đốn - Từ đầu năm nay Sở Thuế Vụ (IRS) đã chính thức công bố danh sách các loại lừa bịp điển hình liên quan đến vấn đề khai và đóng thuế của người dân. Khuyến cáo này nhằm giúp người khai thuế cảnh giác với những trò lừa đảo trong đó bọn xấu hứa hẹn sẽ giúp người khai thuế đóng thuế ít hơn hoặc cung cấp cho họ những "kỹ xảo tinh vi" để khai giảm thuế hay không phải đóng thuế. Những lời hứa hẹn quá đẹp đẽ thường không đúng sự thật và những trò lừa bịp này chính là những con sâu làm rầu nồi canh, người khai thuế nên tỉnh táo trước những hành động phạm pháp này.
Những quả trứng thối của năm 2005 (2005 Dirty Dozen) gồm một lô những trò gian lận từ việc diễn giải méo mó các quy định pháp luật liên quan đến các hoạt động của các tổ chức từ thiện đến việc lạm dụng các dịch vụ cố vấn tín dụng hay dựa vào những lý luận không có cơ sở vững chắc về vấn đề khai các miễn giảm cá nhân trên hồ sơ thuế. Hiện nay các trò bịp bợm nhằm đánh cắp thông tin cá nhân của người dân qua các hình thức mồi chài trên thư điện tử, mạng thông tin hoặc điện thoại cũng đang rất phổ biến và đôi khi bọn lừa đảo còn mạo nhận là nhân viên của Sở Thuế Vụ khi tiếp xúc với người khai thuế.
Về hiện trạng này ông Ủy Viên Hội Đồng Sở Thuế Vụ, Mark W. Everson, có nhận xét như sau: "12 hình thức lừa đảo bẩn thỉu là những dẫn chứng nhắc nhở người khai thuế về các loại bịp bợm thuế vụ. Xin đừng để bị lôi kéo bởi những lời hứa hẹn thóc mách của những tên lừa đảo chuyên nghiệp. Mục đích của chúng là lấy được tiền của quý vị rồi để mặc quý vị với món thuế nợ kếch xù." (The Dirty Dozen is a reminder that tax scams can take many forms. Don"t be fooled by false promises peddled by scam artists. They"ll take your money and leave you with a helfty tax bill - IRS Commissioner Mark W. Everson.)
Liên đới đến các hành vi lừa đảo thuế vụ có thể dẫn đến hậu quả bị bỏ tù và bị phạt tiền. Sở Thuế Vụ vẫn thường xuyên truy nã và chấm dứt các hành động sai trái của những tên điều khiển các trò lừa đảo này. Nhưng người khai thuế cũng nên ghi nhớ rằng bất cứ ai bị lôi kéo vào những chuyện bịp bợm tương tự vẫn có thể phải đóng đầy đủ số tiền thuế họ chưa đóng cùng với tiền lời và tiền phạt.
Nếu quý vị có điều nghi ngờ liên quan đến các hình thức lừa đảo thuế vụ xin liên lạc với Sở Thuế Vụ qua điện thoại số: 1-800-829-0433.
Sau đây là 12 dạng lừa đảo mới nhất được ghi nhận và liệt vào danh mục những hành vi phạm pháp cần phải tránh xa:
1. Lạm dụng các quỹ ủy thác - Trust Misuse: Những tên phát động hình thức lừa gạt này trong nhiều năm đã khuyến khích người khai thuế chuyển và gởi tài sản của họ vào các quỹ ủy thác. Bọn chúng hứa hẹn sẽ giúp họ làm giảm thiểu các nguồn lợi tức phải đóng thuế, các khoản chi phí cá nhân và giảm cả các khoản thuế đánh trên quà tặng hay tài sản thừa kế. Tuy vậy, một số các quỹ ủy thác không thể thực hiện những điều họ hứa hẹn về các khoản giảm thuế và Sở Thuế Vụ hiện đang theo dõi rất sát các sắp xếp tránh thuế của các cơ quan này. Điển hình trong năm 2001 đã có hơn 20 văn bản pháp lệnh chính thức được ban hành để truy tố những cơ quan và người phát động hình thức lạm dụng này. Cũng như các sắp xếp tài chính khác, người khai thuế nên tìm kiếm những lời khuyên từ một chuyên viên giỏi về vấn đề ủy thác tài sản trước khi ký gởi tài sản của mình cho họ.
2. Những lời tuyên bố phù phiếm - Frivolous Arguments: Những tên bịp bợm thường được nhiều người biết đến với những lời tuyên bố lạ lùng đại loại như Bản Tu Chính Hiến Pháp thứ 16 của Hoa Kỳ đề cập đến quyền hạn của Quốc Hội được phép đặt ra các mức thuế và thu thuế lợi tức chẳng hề được phê chuẩn; các khoản lương bổng không phải là lợi tức; khai và nộp thuế là việc làm hoàn toàn tự nguyện của người dân; hoặc phải khai thuế với mẫu đơn thuế 1040 là vi phạm quyền hạn ghi trong Bản Tu Chính số 5 vì tự thân điều này mâu thuẫn với chính nó hay mâu thuẫn với quyền tôn trọng sự riêng tư nêu trong Bản Tu Chính số 4. Đừng nghe theo những lời bàn bạc rỗng tuyếch này hay những lời tuyên bố tương tự. Kiểu tranh luận như vậy hoàn toàn sai lầm và những người tuyên bố lăng nhăng như vậy cần được đưa ra trước pháp luật. Người khai thuế có quyền bác bỏ các khoản thuế nợ của họ nhưng mọi người đều phải tuân thủ pháp luật.
3. Hành vi lừa đảo của người giúp khai thuế - Return Preparer Fraud: Những người giúp khai thuế thiếu trung thực có thể làm người khai thuế điên đầu khi trở thành nạn nhân của các mánh khóe bịp bợm. Những tên lừa đảo loại này kiếm chác trên các khoản tiền thuế lấy lại của khách hàng và bằng các khoản lệ phí khai thuế tính giá trên trời dưới biển. Những tên này thu hút các khách hàng mới bằng cách hứa giúp họ lấy lại được nhiều tiền refund hơn những nơi khác. Người khai thuế nên cẩn thận chọn lựa người giúp mình khai thuế và nên nhớ kỹ một điều là những gì nghe có vẻ tuyệt diệu quá thì thường không thực tế. Bất kể ai là người giúp quý vị khai thuế, chính quý vị là người phải hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính chính xác của hồ sơ thuế của quý vị. Tính từ năm 2002 đến nay, toà án ở nhiều nơi đã ban hành nhiều pháp lệnh cấm nhiều người khai thuế giúp cho người khác và đồng thời Bộ Tư Pháp Hoa Kỳ cũng đã kiện hằng loạt nhiều người khác hiện hồ sơ kiện đang được thụ lý ở tòa án.
4. Các cơ quan cố vấn tín dụng - Credit Counseling Agencies: Người khai thuế cũng nên cẩn thận trong khi tiếp xúc với các cơ quan chuyên cố vấn về các vấn đề lãi tín dụng ổn định, thỏa thuận trả các món nợ khác cho quý vị hay thương thảo giúp quý vị về các khoản lãi xất cao, các khoản lệ phí dịch vụ phải đóng hằng tháng hoặc các khoản đóng góp bắt buộc có thể cộng chung với số tiền nợ. Bộ phận Tax Exempt and Government Entities Division - Bộ phận đảm trách các cơ quan chính phủ và các cơ quan miễn thuế đã tiến hành kiểm toán các cơ quan cố vấn tín dụng và yêu cầu này được đặt lên hàng ưu tiên bởi vì một số các tổ chức miễn thuế này đáng lẽ cung cấp các hoạt động mang tính giáo dục để hỗ trợ cho các khách hàng bị nợ nần nhưng có lợi tức thấp họ lại thu các khoản dịch vụ phí nặng nề trong khi chỉ cung cấp một ít hoặc không hề cố vấn gì cho khách hàng.
5. Học thuyết "Quyền được khiếu nại" - "Claim of Right" Doctrine: Với hình thức lừa bịp này người khai thuế nộp hồ sơ thuế và cố tình khai các khoản miễn giảm càng nhiều càng tốt để toàn bộ các khoản khai giảm bằng số lương hay lợi tức người này nhận được trong năm. Người khai thuế được bọn thợ bịp khuyến khích khai và đặt tên cho các hình thức chi tiêu cần thiết trong quá trình làm việc hay sản xuất để kiếm nguồn thu nhập như tiền lương khi làm việc, thù lao cung cấp các dịch vụ lao động. Hình thức khai giảm này dựa vào những diễn giải không chính xác các quy định về luật thuế vụ và hoàn toàn không có cơ sở pháp lý.
Trên đây là 5 trong 12 hình thức lừa bịp phổ biến liên quan đến các vấn đề thuế vụ đã được IRS liệt vào danh sách những trò bịp bợm bẩn thỉu. Chúng tôi sẽ tiếp tục cống hiến bạn đọc 7 trò lừa bịp điển hình còn lại trong số báo kỳ tới.
Hoa Thịnh Đốn - Từ đầu năm nay Sở Thuế Vụ (IRS) đã chính thức công bố danh sách các loại lừa bịp điển hình liên quan đến vấn đề khai và đóng thuế của người dân. Khuyến cáo này nhằm giúp người khai thuế cảnh giác với những trò lừa đảo trong đó bọn xấu hứa hẹn sẽ giúp người khai thuế đóng thuế ít hơn hoặc cung cấp cho họ những "kỹ xảo tinh vi" để khai giảm thuế hay không phải đóng thuế. Những lời hứa hẹn quá đẹp đẽ thường không đúng sự thật và những trò lừa bịp này chính là những con sâu làm rầu nồi canh, người khai thuế nên tỉnh táo trước những hành động phạm pháp này.
Những quả trứng thối của năm 2005 (2005 Dirty Dozen) gồm một lô những trò gian lận từ việc diễn giải méo mó các quy định pháp luật liên quan đến các hoạt động của các tổ chức từ thiện đến việc lạm dụng các dịch vụ cố vấn tín dụng hay dựa vào những lý luận không có cơ sở vững chắc về vấn đề khai các miễn giảm cá nhân trên hồ sơ thuế. Hiện nay các trò bịp bợm nhằm đánh cắp thông tin cá nhân của người dân qua các hình thức mồi chài trên thư điện tử, mạng thông tin hoặc điện thoại cũng đang rất phổ biến và đôi khi bọn lừa đảo còn mạo nhận là nhân viên của Sở Thuế Vụ khi tiếp xúc với người khai thuế.
Về hiện trạng này ông Ủy Viên Hội Đồng Sở Thuế Vụ, Mark W. Everson, có nhận xét như sau: "12 hình thức lừa đảo bẩn thỉu là những dẫn chứng nhắc nhở người khai thuế về các loại bịp bợm thuế vụ. Xin đừng để bị lôi kéo bởi những lời hứa hẹn thóc mách của những tên lừa đảo chuyên nghiệp. Mục đích của chúng là lấy được tiền của quý vị rồi để mặc quý vị với món thuế nợ kếch xù." (The Dirty Dozen is a reminder that tax scams can take many forms. Don"t be fooled by false promises peddled by scam artists. They"ll take your money and leave you with a helfty tax bill - IRS Commissioner Mark W. Everson.)
Liên đới đến các hành vi lừa đảo thuế vụ có thể dẫn đến hậu quả bị bỏ tù và bị phạt tiền. Sở Thuế Vụ vẫn thường xuyên truy nã và chấm dứt các hành động sai trái của những tên điều khiển các trò lừa đảo này. Nhưng người khai thuế cũng nên ghi nhớ rằng bất cứ ai bị lôi kéo vào những chuyện bịp bợm tương tự vẫn có thể phải đóng đầy đủ số tiền thuế họ chưa đóng cùng với tiền lời và tiền phạt.
Nếu quý vị có điều nghi ngờ liên quan đến các hình thức lừa đảo thuế vụ xin liên lạc với Sở Thuế Vụ qua điện thoại số: 1-800-829-0433.
Sau đây là 12 dạng lừa đảo mới nhất được ghi nhận và liệt vào danh mục những hành vi phạm pháp cần phải tránh xa:
1. Lạm dụng các quỹ ủy thác - Trust Misuse: Những tên phát động hình thức lừa gạt này trong nhiều năm đã khuyến khích người khai thuế chuyển và gởi tài sản của họ vào các quỹ ủy thác. Bọn chúng hứa hẹn sẽ giúp họ làm giảm thiểu các nguồn lợi tức phải đóng thuế, các khoản chi phí cá nhân và giảm cả các khoản thuế đánh trên quà tặng hay tài sản thừa kế. Tuy vậy, một số các quỹ ủy thác không thể thực hiện những điều họ hứa hẹn về các khoản giảm thuế và Sở Thuế Vụ hiện đang theo dõi rất sát các sắp xếp tránh thuế của các cơ quan này. Điển hình trong năm 2001 đã có hơn 20 văn bản pháp lệnh chính thức được ban hành để truy tố những cơ quan và người phát động hình thức lạm dụng này. Cũng như các sắp xếp tài chính khác, người khai thuế nên tìm kiếm những lời khuyên từ một chuyên viên giỏi về vấn đề ủy thác tài sản trước khi ký gởi tài sản của mình cho họ.
2. Những lời tuyên bố phù phiếm - Frivolous Arguments: Những tên bịp bợm thường được nhiều người biết đến với những lời tuyên bố lạ lùng đại loại như Bản Tu Chính Hiến Pháp thứ 16 của Hoa Kỳ đề cập đến quyền hạn của Quốc Hội được phép đặt ra các mức thuế và thu thuế lợi tức chẳng hề được phê chuẩn; các khoản lương bổng không phải là lợi tức; khai và nộp thuế là việc làm hoàn toàn tự nguyện của người dân; hoặc phải khai thuế với mẫu đơn thuế 1040 là vi phạm quyền hạn ghi trong Bản Tu Chính số 5 vì tự thân điều này mâu thuẫn với chính nó hay mâu thuẫn với quyền tôn trọng sự riêng tư nêu trong Bản Tu Chính số 4. Đừng nghe theo những lời bàn bạc rỗng tuyếch này hay những lời tuyên bố tương tự. Kiểu tranh luận như vậy hoàn toàn sai lầm và những người tuyên bố lăng nhăng như vậy cần được đưa ra trước pháp luật. Người khai thuế có quyền bác bỏ các khoản thuế nợ của họ nhưng mọi người đều phải tuân thủ pháp luật.
3. Hành vi lừa đảo của người giúp khai thuế - Return Preparer Fraud: Những người giúp khai thuế thiếu trung thực có thể làm người khai thuế điên đầu khi trở thành nạn nhân của các mánh khóe bịp bợm. Những tên lừa đảo loại này kiếm chác trên các khoản tiền thuế lấy lại của khách hàng và bằng các khoản lệ phí khai thuế tính giá trên trời dưới biển. Những tên này thu hút các khách hàng mới bằng cách hứa giúp họ lấy lại được nhiều tiền refund hơn những nơi khác. Người khai thuế nên cẩn thận chọn lựa người giúp mình khai thuế và nên nhớ kỹ một điều là những gì nghe có vẻ tuyệt diệu quá thì thường không thực tế. Bất kể ai là người giúp quý vị khai thuế, chính quý vị là người phải hoàn toàn chịu trách nhiệm về tính chính xác của hồ sơ thuế của quý vị. Tính từ năm 2002 đến nay, toà án ở nhiều nơi đã ban hành nhiều pháp lệnh cấm nhiều người khai thuế giúp cho người khác và đồng thời Bộ Tư Pháp Hoa Kỳ cũng đã kiện hằng loạt nhiều người khác hiện hồ sơ kiện đang được thụ lý ở tòa án.
4. Các cơ quan cố vấn tín dụng - Credit Counseling Agencies: Người khai thuế cũng nên cẩn thận trong khi tiếp xúc với các cơ quan chuyên cố vấn về các vấn đề lãi tín dụng ổn định, thỏa thuận trả các món nợ khác cho quý vị hay thương thảo giúp quý vị về các khoản lãi xất cao, các khoản lệ phí dịch vụ phải đóng hằng tháng hoặc các khoản đóng góp bắt buộc có thể cộng chung với số tiền nợ. Bộ phận Tax Exempt and Government Entities Division - Bộ phận đảm trách các cơ quan chính phủ và các cơ quan miễn thuế đã tiến hành kiểm toán các cơ quan cố vấn tín dụng và yêu cầu này được đặt lên hàng ưu tiên bởi vì một số các tổ chức miễn thuế này đáng lẽ cung cấp các hoạt động mang tính giáo dục để hỗ trợ cho các khách hàng bị nợ nần nhưng có lợi tức thấp họ lại thu các khoản dịch vụ phí nặng nề trong khi chỉ cung cấp một ít hoặc không hề cố vấn gì cho khách hàng.
5. Học thuyết "Quyền được khiếu nại" - "Claim of Right" Doctrine: Với hình thức lừa bịp này người khai thuế nộp hồ sơ thuế và cố tình khai các khoản miễn giảm càng nhiều càng tốt để toàn bộ các khoản khai giảm bằng số lương hay lợi tức người này nhận được trong năm. Người khai thuế được bọn thợ bịp khuyến khích khai và đặt tên cho các hình thức chi tiêu cần thiết trong quá trình làm việc hay sản xuất để kiếm nguồn thu nhập như tiền lương khi làm việc, thù lao cung cấp các dịch vụ lao động. Hình thức khai giảm này dựa vào những diễn giải không chính xác các quy định về luật thuế vụ và hoàn toàn không có cơ sở pháp lý.
Trên đây là 5 trong 12 hình thức lừa bịp phổ biến liên quan đến các vấn đề thuế vụ đã được IRS liệt vào danh sách những trò bịp bợm bẩn thỉu. Chúng tôi sẽ tiếp tục cống hiến bạn đọc 7 trò lừa bịp điển hình còn lại trong số báo kỳ tới.
Gửi ý kiến của bạn
